Para gestores de ativos, seguradoras e bancos onde a governação é o produto.
Multi-entidade, multi-moeda, multi-jurisdição — com a governação exigida pelo relato de sociedades cotadas e por ambientes regulados. Os grupos de serviços financeiros que usam o IDU planeiam, consolidam e reportam sobre a mesma plataforma governada.
“A orçamentação foi simplificada, ficando mais simples e rápida, com melhor supervisão em todo o grupo.”
“A IDU eliminou a compilação manual e deu-nos uma fonte única e fiável para os nossos orçamentos.”
“O IDU transformou o nosso processo orçamental — mais rápido, mais preciso, muito mais transparente.”
Porque os serviços financeiros exigem mais do que uma ferramenta de planeamento.
Três forças definem a forma como os grupos de serviços financeiros planeiam. Cada uma faz as folhas de cálculo partirem-se mais cedo; juntas, tornam-no insustentável.
Pressão regulatória, sempre a aumentar
Novas divulgações, novos requisitos de relato, novas métricas de sustentabilidade — todos os anos acrescentam mais uma exigência. O ciclo de planeamento tem de as absorver sem reconstruir o modelo do zero.
Multi-entidade, multi-moeda
Seguradoras, gestores de fundos e bancos operam subsidiárias em várias jurisdições e moedas — muitas vezes bem para além do mercado de origem. A consolidação de grupo, a eliminação intragrupo e a conversão cambial não podem ser uma corrida contra o tempo a cada trimestre.
FP&A de nível corporativo
A escrutínio externo não se importa que «o orçamento é só gestão». Cada valor que informa a estratégia ou a divulgação acaba revisto. O plano tem de se manter perante o mesmo nível de governação que o fecho.
Planeamento e consolidação governados, de ponta a ponta.
Consolidação multi-entidade
As subsidiárias submetem na sua moeda e plano de contas. O IDU casa as operações intragrupo, aplica a conversão cambial e produz a vista de grupo numa só plataforma — sem motor de consolidação separado.
Governação de sociedade cotada
Cada ajuste é datado, atribuído e preservado. Acesso baseado em funções, encriptado em trânsito e em repouso, alojado em Microsoft Azure. Acesso delimitado por entidade, região e função.
Relato de grupo até ao razão
Descida do total de grupo à linha de subsidiária e à transação de razão. Dossiers de variações, cenários e divulgação reproduzíveis em cada ciclo sem reconstruir do zero.
Perguntas frequentes sobre serviços financeiros com o IDU.
O IDU pode cumprir as nossas obrigações regulamentares e de auditoria?
Cada ajustamento é datado, atribuído e conservado. O acesso baseado em funções é delimitado por entidade, região e função. Cifrados em repouso e em trânsito, alojados na Microsoft Azure, com práticas de dados alinhadas com a POPIA. Grupos sujeitos a auditorias da FSCA, do SARB e de empresas cotadas gerem hoje o seu planeamento e consolidação no IDU.
Como é que o IDU gere a modelação baseada em drivers para os seguros e a gestão de ativos?
Os drivers são de primeira classe no IDU. Os volumes de prémios, os rácios de sinistralidade, os AUM, as tabelas de comissões e os pontos da curva de NII fluem todos através de modelos configuráveis. Quando o driver muda, os valores dependentes são recalculados — trilha de auditoria conservada.
O IDU suporta nativamente a consolidação multi-entidade?
Sim. O IDU consolida nativamente entre entidades — correspondência intercompanhias, conversão de moeda na linha, várias hierarquias de consolidação (jurídica, de gestão, por segmento) a funcionar em paralelo a partir do mesmo conjunto de dados.
O IDU pode cumprir as nossas obrigações regulamentares e de governação?
Cada ajustamento é datado, atribuído e conservado. O acesso baseado em funções é delimitado por entidade, região e função. Cifrados em repouso e em trânsito, alojados na Microsoft Azure, com práticas de dados alinhadas com a POPIA. Grupos de serviços financeiros cotados e regulados gerem hoje o seu planeamento e consolidação no IDU.
Como é que o IDU gere a modelação baseada em drivers para os serviços financeiros?
Os drivers são de primeira classe no IDU. Os volumes, os rácios, as tabelas de comissões, os pressupostos de taxas e os inputs ao nível do produto fluem todos através de modelos configuráveis. Quando um driver muda, os valores dependentes são recalculados — cada alteração é conservada.
Quanto tempo demora a implementação para um grupo multi-entidade?
A maioria dos grupos de serviços financeiros entra em produção em todo o grupo em cerca de 6 a 8 semanas. O IDU lê diretamente o plano de contas existente de cada entidade — sem reconstrução de raiz.
Histórias em destaque dos serviços financeiros.
Old Mutual
Orçamentação de grupo simplificada — mais simples, mais rápida, com melhor supervisão em todo o grupo.
Sanlam
Junção manual eliminada. Uma única e fiável fonte de verdade para os orçamentos de uma das maiores seguradoras de África.
Coronation Fund Managers
A facilidade de utilização impulsiona a adoção do IDU num dos principais gestores de fundos da África do Sul.
MMI Group
Orçamentação e relato simplificados com o IDU em todo o grupo Momentum Metropolitan.
A plataforma em que o seu CFO confia e que os seus reguladores aceitam sem hesitar.
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